Si pierdes dinero en una cuenta financiada proporcionada por una firma propietaria, necesitarás comprar una nueva cuenta financiada de ellos, o si violaste sus reglas, podrías ser permanentemente vetado de obtener una nueva cuenta. No necesitarás reembolsarles.

Con las cuentas financiadas, perder dinero tiene más consecuencias. Estas consecuencias son medidas implementadas por la firma propietaria para evitar que los traders realicen operaciones imprudentes. A continuación se presenta un desglose de las consecuencias de perder dinero en una cuenta financiada:

Límites de Drawdown

El límite de drawdown se refiere a la disminución máxima permitida en una cuenta de trading. El límite de drawdown es a menudo un porcentaje del valor inicial de la cuenta. Las firmas de trading propietarias utilizan límites de drawdown como control contra pérdidas excesivas para evitar que las cuentas de trading sean completamente aniquiladas.

Los límites de drawdown varían según las firmas propietarias. Mientras que la mayoría de las firmas de trading propietarias tienen un límite de drawdown fijo, algunas ofrecen límites de drawdown flexibles.

Por ejemplo, un límite de drawdown del 5% en una cuenta de $100,000 significa que no puedes perder más del 5% del capital inicial. Si tu cuenta pierde más del 5%, serás penalizado.

Algunas firmas propietarias dividen los límites de drawdown en pérdidas diarias y pérdidas generales de la cuenta. Con IC Funded, por ejemplo, no puedes perder más del 5% del saldo del día anterior en un día. Esto significa que hay un límite de drawdown diario fijo y un límite de drawdown acumulativo. Si se excede el límite de drawdown diario, la operación en la cuenta se suspende por el día. Pero si se excede el límite de drawdown total, la cuenta se cerrará.

Cuantas más pérdidas realices mientras operas, mayores serán las posibilidades de exceder el límite de drawdown diario y total. Las consecuencias de exceder el límite de drawdown incluyen llamadas de margen, recuperación, fracaso de la evaluación y cierre de la cuenta financiada.

Reducción de la División

La división se refiere al acuerdo de reparto entre el trader y la firma propietaria con respecto a los rendimientos generados mientras se opera con la cuenta financiada.

La proporción de división para las firmas propietarias varía dependiendo de diversos factores, incluido el tipo de cuenta financiada, el nivel de experiencia y, en algunos casos, las habilidades de negociación del trader.

Dicho esto, la participación promedio de rendimientos que obtienen los traders está entre el 60% y el 80%. Algunas firmas propietarias ofrecen hasta un 90%.

Aunque la división puede variar, la mayoría de las firmas utilizan una estructura de reparto basada en el rendimiento. Los traders pueden desbloquear un porcentaje de participación más alto si realizan operaciones con pérdidas mínimas y mejores resultados.

Algunas firmas de trading propietarias tienen disposiciones de recuperación. Si un trader se recupera después de perder constantemente, la firma propietaria puede tomar una parte de las ganancias para cubrir las pérdidas generadas en operaciones anteriores.

Recalificación/Retomar Desafíos de Evaluación

La mayoría de las firmas de trading propietarias ofrecen una fase de evaluación. El objetivo de la fase de evaluación es probar la capacidad de los nuevos traders para obtener rendimientos consistentes y gestionar el riesgo.

La operación en la fase de evaluación se realiza con una cuenta demo utilizando fondos virtuales. Esto reduce el riesgo de pérdida en operaciones malas para la firma.

Los traders calificados deben alinearse con la tolerancia de la firma y las expectativas de rendimiento. Los traders que no superen la fase de evaluación no obtendrán cuentas financiadas. Además, los traders que generen grandes pérdidas pueden necesitar reiniciar la fase de evaluación.

Con algunas firmas de trading propietarias, esto se aplica a los traders con cuentas financiadas. Si el trader puede repetir la evaluación depende de la política de la firma propietaria y de la gravedad de las pérdidas incurridas.

Las pérdidas que podrían resultar en la necesidad de reiniciar la fase de evaluación incluyen exceder el límite de drawdown total y no cumplir con los objetivos de rendimiento.

Algunas firmas de trading propietarias ofrecen a los traders una segunda oportunidad para retomar la evaluación con una tarifa.

Dicho esto, algunas firmas pueden evaluar el rendimiento y las pérdidas de los traders caso por caso para determinar si las pérdidas se debieron a incidentes aislados o a una falta de habilidades.

Si la estrategia general de trading del trader muestra potencial, la firma puede permitir que el trader reinicie la fase de evaluación sin una tarifa. Dicho esto, esto es estrictamente a discreción de la firma y basado en la política de la firma.

Cierre de Cuenta

Una de las principales consecuencias de perder dinero en trading propietario es el cierre de cuenta (incluyendo cuentas financiadas). Cuando las pérdidas del trader infringen el límite de drawdown o impiden que el trader alcance el objetivo, la firma propietaria puede decidir terminar la participación del trader en el desafío.

Si un trader sigue generando pérdidas, la firma propietaria lo considera prueba de que el trader carece de las habilidades para realizar operaciones consistentes. Esto es indeseable para la firma, especialmente porque quieren un equipo de traders que puedan generar rendimientos consistentes con pérdidas mínimas.

Después del cierre de la cuenta, algunas firmas propietarias ofrecen a los traders la posibilidad de volver a aplicar y comenzar desde la fase de evaluación.

Algunas firmas propietarias, sin embargo, no dan una segunda oportunidad después del cierre de la cuenta. No se permitirá al trader reiniciar la fase de evaluación. Esto depende de la política de la firma de trading propietaria involucrada.

¿Tienes que Reembolsar a una Firma Propietaria?

Los traders no tienen que reembolsar a las firmas propietarias por las pérdidas mientras operan en cuentas de evaluación o financiadas. La firma propietaria es la única responsable de todas las pérdidas realizadas.

Las pérdidas realizadas en la fase de evaluación no son pérdidas reales porque la operación se realiza con una cuenta demo. Sin embargo, las pérdidas realizadas con la cuenta financiada pueden afectar el rendimiento de la firma propietaria. Por eso la mayoría de las firmas propietarias tienen límites estrictos de drawdown, entre otras medidas, para prevenir pérdidas excesivas.

El único dinero que los traders pagan a las firmas propietarias es la tarifa de evaluación o la tarifa de suscripción (cuando corresponda).

Dicho esto, algunas firmas propietarias tienen disposiciones de recuperación que permiten a la firma propietaria tomar una parte de las ganancias del trader para cubrir las pérdidas realizadas con operaciones anteriores.

Estrategias de Gestión de Riesgos para Mitigar Pérdidas

Aunque el trading propietario ofrece el potencial de altas recompensas, implica algunos riesgos. Por lo tanto, es mejor tener las habilidades y estrategias necesarias para mitigar pérdidas.

La mejor manera de reducir pérdidas en el trading propietario es tener estrategias de gestión de riesgos establecidas. Las estrategias de gestión de riesgos son beneficiosas tanto para la firma propietaria como para el trader. Los beneficios de las estrategias de gestión de riesgos incluyen la protección del capital de la firma contra una pérdida devastadora, asegurar la sostenibilidad durante pérdidas inevitables y optimizar los resultados del trading.

Dicho esto, las estrategias de gestión de riesgos no previenen pérdidas; las pérdidas son inevitables debido a la imprevisibilidad del mercado. Las estrategias de gestión de riesgos ayudan a controlar y minimizar las pérdidas.

Veamos algunas prácticas recomendadas de gestión de riesgos:

Órdenes de Stop-Loss

Las órdenes de stop-loss son vitales para reducir las pérdidas potenciales en cualquier operación. Con las órdenes de stop-loss, los traders pueden tomar riesgos controlados definiendo la cantidad de dinero que pueden perder en una operación particular. Una vez que la pérdida en una operación alcanza un nivel predeterminado, se activa la orden de stop-loss, y la posición se cierra automáticamente.

Las órdenes de stop-loss previenen pérdidas excesivas que podrían acabar con una cuenta completa y eliminan las emociones humanas en el trading.

En mercados volátiles, las órdenes de stop-loss no son infalibles. Las fluctuaciones de precios pueden activar un stop-loss incluso si la tendencia general es favorable.

Dimensionamiento de Posición (Tamaño de Lote)

El dimensionamiento de posición determina la cantidad apropiada para asignar a cada operación. Esto ayuda a los traders a controlar su exposición a pérdidas potenciales. Está determinado por el tamaño de la cuenta y la tolerancia al riesgo.

Aunque el dimensionamiento de posición no previene directamente la pérdida, protege el capital de la cuenta de trading a largo plazo. Asegura que una sola mala operación no acabe con la cuenta de trading.

El dimensionamiento de posición también evita que los traders excedan rápidamente el límite de drawdown de la firma propietaria. Al reducir la cantidad de trading, los traders pueden reducir la cantidad de dinero perdido en operaciones individuales, evitando que el trader exceda el límite de drawdown con una sola operación y arriesgue el cierre de la cuenta.

Ratio Riesgo-Recompensa

El ratio riesgo-recompensa mide el resultado potencial en relación con la pérdida potencial en una operación.

Esto se suele expresar como un ratio. Por ejemplo, 2:1, 1:3, o 1:1. El primer número representa el resultado potencial, mientras que el segundo representa la pérdida potencial.

Un ratio mayor que 1 (por ejemplo, 2:1) indica que el resultado potencial es mayor que el riesgo, lo que significa que el trader se beneficiará si la operación va según lo planeado.

Un ratio menor que 1 (por ejemplo, 1:3) indica que la pérdida potencial es mayor que el resultado esperado.

Un ratio de 1:1 significa que el resultado potencial y la pérdida son iguales.

Aunque el ratio riesgo-recompensa no previene directamente la pérdida, permite a los traders evaluar operaciones potenciales (resultados y pérdidas potenciales) y tomar decisiones informadas que pueden ayudar a maximizar el resultado y minimizar el riesgo de perder dinero.

Con un ratio riesgo-recompensa, los traders pueden analizar puntos de entrada y salida antes de iniciar operaciones. Esto evita que los traders tomen decisiones impulsivas de trading basadas en emociones como la codicia y el miedo.

Conclusión

El trading propietario es gratificante pero arriesgado, especialmente si el trader es inexperto.

Aunque los traders no invierten su propio dinero y no son responsables de las pérdidas incurridas durante el trading, hay varias consecuencias por perder dinero mientras se hace trading propietario, incluido el cierre de cuenta, fracaso en la evaluación y reducción de la división.

Para ser un trader exitoso, necesitas aprender a hacer mejores operaciones. Por lo tanto, es mejor mejorar tus habilidades de trading utilizando los recursos educativos disponibles en IC Funded para mejorar tu trading antes de comenzar tu carrera como trader financiado.