Se você perder dinheiro em uma conta financiada fornecida por uma empresa proprietária (prop firm), você precisará comprar uma nova conta financiada deles, ou se você violou as regras deles, você pode ser permanentemente banido de obter uma nova conta. Você não precisará devolver o dinheiro a eles.

Losing Money on a Funded Account 

Most proprietary trading firms offer two types of accounts: Demo accounts and Live accounts (may hold virtual funds). 

Traders trade in the demo account using virtual funds during the evaluation phase. Losses made in the evaluation phase are not real losses since trading is done with virtual funds. Once traders pass the evaluation, they get funded and begin trading on the funded account.

While losses are common in trading (90% of traders lose money), with prop trading, the trader is not liable for the capital provided. This means that losses made during trades are not the responsibility of the trader; the prop firm is responsible for covering the losses.

That said, prop firms have strict rules for traders. These rules are in place to maintain trading consistency and protect the proprietary trading firm's investments. In most cases, losing a percentage of money on an evaluation account leads to failure of the evaluation stage. The trader will have to restart the evaluation process.

With funded accounts, losing money has more consequences. These consequences are measures implemented by the prop firm to prevent traders from making reckless trades. Below is a breakdown of the consequences of losing money on a funded account:

Drawdown Limits 

The drawdown limit refers to the maximum allowable decrease in a trading account. The drawdown limit is often a percentage of the initial account value. Proprietary trading firms use drawdown limits as a check against excessive losses to prevent trading accounts from being entirely wiped out.

Drawdown limits vary by prop firms. While most proprietary trading firms have a fixed drawdown limit, a few offer flexible drawdown limits.

For example, a drawdown limit of 5% on a $100,000 account means you can’t lose more than 5% of the initial capital. If your account loses more than 5%, you will be penalized.

Some prop firms divide drawdown limits into daily losses and overall account losses. With IC Funded, for example, you can’t lose more than 5% of the previous day’s balance in one day. This means that there is a fixed daily drawdown limit and a cumulative drawdown limit. If the daily drawdown limit is exceeded, trading on the account is suspended for the day. But if the total drawdown limit is exceeded, the account will be closed.

The more losses you make while trading, the higher the chances of exceeding the daily and total drawdown limit. Consequences of exceeding the drawdown limit include margin calls, clawback, failure of evaluation, and funded account closure.

Split Reduction 

The split refers to the sharing arrangement between the trader and the prop firm regarding the returns gedesculpaço por este texto cortado. Vou traduzir o conteúdo que você enviou:

O Que Acontece se Você Perder Dinheiro em uma Conta Forex Financiada?

O percentual de divisão para empresas proprietárias (prop firms) varia dependendo de vários fatores, incluindo o tipo de conta financiada, nível de experiência, e em alguns casos, as habilidades de negociação do trader.

Dito isso, a participação média de retornos que os traders recebem está entre 60% a 80%. Algumas prop firms oferecem até 90%.

Embora a divisão possa variar, a maioria das empresas usa uma estrutura de compartilhamento baseada em desempenho. Os traders podem desbloquear uma porcentagem de compartilhamento maior se fizerem operações com perdas mínimas e melhores resultados.

Algumas prop firms têm cláusulas de recuperação (clawback). Se um trader se recupera após perdas consistentes, a prop firm pode pegar uma parte dos ganhos para cobrir as perdas geradas em operações anteriores.

Requalificação/Refazer Desafios de Avaliação

A maioria das prop firms oferece uma fase de avaliação. O objetivo da fase de avaliação é testar a capacidade dos novos traders de obter retornos consistentes e gerenciar riscos.

A negociação na fase de avaliação é feita com uma conta demo usando fundos virtuais. Isso reduz o risco de perda em operações ruins para a empresa.

Os traders qualificados devem se alinhar com a tolerância e expectativas de desempenho da empresa. Traders que falham na fase de avaliação não obterão contas financiadas. Além disso, traders que têm grandes perdas podem precisar reiniciar a fase de avaliação.

Com algumas prop firms, isso se aplica a traders com contas financiadas. Se o trader pode repetir a avaliação depende da política da prop firm e da gravidade das perdas incorridas.

Perdas que podem resultar na necessidade de reiniciar a fase de avaliação incluem exceder o limite total de drawdown e não cumprir as metas de desempenho.

Algumas prop firms oferecem aos traders uma segunda chance de refazer a avaliação mediante uma taxa.

Dito isso, algumas empresas podem avaliar o desempenho e as perdas dos traders caso a caso para determinar se as perdas foram devido a incidentes isolados ou falta de habilidades.

Se a estratégia geral de trading do trader mostrar potencial, a empresa pode permitir que o trader reinicie a fase de avaliação sem taxa. Dito isso, isso é estritamente a critério da empresa e baseado na política da empresa.

Encerramento de Conta

Uma das principais consequências de perder dinheiro em prop trading é o encerramento da conta (incluindo contas financiadas). Quando as perdas do trader violam o limite de drawdown ou impedem o trader de atingir a meta, a prop firm pode decidir encerrar a participação do trader no desafio.

Se um trader continua tendo perdas, a prop firm considera isso uma prova de que o trader não possui as habilidades para fazer operações consistentes. Isso é indesejável para a empresa, especialmente porque eles querem uma equipe de traders que possam fazer retornos consistentes com perda mínima.

Após o encerramento da conta, algumas prop firms oferecem aos traders a capacidade de se inscrever novamente e começar da fase de avaliação.

Algumas prop firms, no entanto, não dão uma segunda chance após o encerramento da conta. O trader não terá permissão para reiniciar a fase de avaliação. Isso depende da política da prop firm envolvida.

Você tem que Pagar de Volta a uma Prop Firm?

Os traders não precisam pagar de volta às prop firms por perdas enquanto operam em contas de avaliação ou financiadas. A prop firm é a única responsável por todas as perdas feitas.

Perdas feitas na fase de avaliação não são perdas reais porque a negociação é feita com uma conta demo. No entanto, perdas feitas com a conta financiada podem afetar o desempenho da prop firm. É por isso que a maioria das prop firms tem limites rigorosos de drawdown, entre outras medidas, para prevenir perdas excessivas.

O único dinheiro que os traders pagam às prop firms é a taxa de avaliação ou taxa de assinatura (quando aplicável).

Dito isso, algumas prop firms têm cláusulas de recuperação que permitem à prop firm pegar uma parte dos ganhos do trader para cobrir perdas feitas em operações anteriores.

Estratégias de Gerenciamento de Risco para Mitigar Perdas

Embora o prop trading ofereça potencial para altas recompensas, ele envolve alguns riscos. Portanto, é melhor ter as habilidades e estratégias necessárias para mitigar perdas.

A melhor maneira de reduzir perdas no prop trading é ter estratégias de gerenciamento de risco. Essas estratégias são benéficas tanto para a prop firm quanto para o trader. Os benefícios das estratégias de gerenciamento de risco incluem a proteção do capital da empresa contra perdas devastadoras, garantindo sustentabilidade durante perdas inevitáveis e otimizando os resultados das operações.

Dito isso, estratégias de gerenciamento de risco não impedem perdas; perdas são inevitáveis devido à imprevisibilidade do mercado. Estratégias de gerenciamento de risco ajudam a controlar e minimizar perdas.

Vamos dar uma olhada em algumas práticas recomendadas de gerenciamento de risco:

Ordens Stop-Loss

Ordens stop-loss são vitais para reduzir as perdas potenciais em qualquer operação. Com ordens stop-loss, os traders podem assumir riscos controlados ao definir a quantidade de dinheiro que podem perder em uma operação específica. Uma vez que a perda em uma operação atinge um nível predeterminado, a ordem stop-loss é acionada, e a posição é automaticamente fechada.

Ordens stop-loss previnem perdas excessivas que poderiam eliminar uma conta inteira e eliminam emoções humanas na negociação.

Em mercados voláteis, ordens stop-loss não são infalíveis. Flutuações de preço podem acionar um stop-loss mesmo se a tendência geral for favorável.

Dimensionamento de Posição (Tamanho do Lote)

O dimensionamento de posição determina a quantidade apropriada a ser alocada para cada operação. Isso ajuda os traders a controlar sua exposição a perdas potenciais. É determinado pelo tamanho da conta e tolerância ao risco.

Embora o dimensionamento de posição não impeça diretamente a perda, ele protege o capital da conta de trading a longo prazo. Ele garante que uma única operação ruim não elimine a conta de trading.

O dimensionamento de posição também impede que os traders excedam rapidamente o limite de drawdown da prop firm. Ao reduzir o valor da operação, os traders podem reduzir a quantidade de dinheiro perdido em operações individuais, evitando que o trader exceda o limite de drawdown com uma única operação e arrisque o fechamento da conta.

Relação Risco-Recompensa

A relação risco-recompensa mede o resultado potencial em relação à perda potencial em uma operação.

Isso geralmente é expresso como uma proporção. Por exemplo, 2:1, 1:3 ou 1:1. O primeiro número representa o resultado potencial, enquanto o segundo representa a perda potencial.

Uma proporção maior que 1 (por exemplo, 2:1) indica que o resultado potencial é maior que o risco, o que significa que o trader se beneficiará se a operação ocorrer conforme planejado.

Uma proporção menor que 1 (por exemplo, 1:3) indica que a perda potencial é maior que o resultado esperado.

Uma proporção de 1:1 significa que o resultado potencial e a perda são iguais.

Embora a relação risco-recompensa não impeça diretamente a perda, ela permite que os traders avaliem operações potenciais (resultados e perdas potenciais) e tomem decisões informadas que podem ajudar a maximizar o resultado e minimizar o risco de perder dinheiro.

Com uma relação risco-recompensa, os traders podem analisar pontos de entrada e saída antes de iniciar operações. Isso impede que os traders tomem decisões impulsivas baseadas em emoções como ganância e medo.

Conclusão

O prop trading é gratificante, mas arriscado, especialmente se o trader for inexperiente.

Embora os traders não invistam seu próprio dinheiro e não sejam responsáveis pelas perdas incorridas durante a negociação, existem várias consequências ao perder dinheiro durante o prop trading, incluindo fechamento de conta, falha na avaliação e redução da divisão de lucros.

Para ser um trader bem-sucedido, você precisa aprender a fazer melhores operações. Portanto, é melhor melhorar suas habilidades de trading usando os recursos educacionais disponíveis na IC Funded para aprimorar sua negociação antes de iniciar sua carreira de trader financiado.